慢钱北京财富中心韩文政：学而不止，大财慢理

 

慢钱北京财富中心负责人韩文政

2017年11月23日，对于大多数上班族来说，这只不过是最稀松平常的一个工作日。但是对于韩文政来说，这一天意义非凡，属于他的新征途正式启航。磨剑许久的慢钱北京财富中心于这天盛大开业，这是慢钱继深圳、广州、上海之后布局的第四家财富中心，同时这也意味着慢钱布局全国的线下财富管理战略初成规模。

开业当天，现场除了有一起并肩作战的慢钱小伙伴们之外，还有许多从全国各地赶来支持捧场的行业前辈与挚友们，他的内心既有兴奋，也有感动，同时作为慢钱北京财富中心的主要负责人，他也深切地感受到重任在肩。

金融专业出身的他，一直以来对财富管理行业都保持着高度敬畏。在他看来，财富管理并不只是一份简单的工作，而是一项非同寻常的伟大事业。“如今，虽然国内的财富管理行业在快速地发展，但从业人员对于风险、风控以及客户服务的意识却日渐淡泊。其实，做财富管理与其他行业一样，都需要有强烈的使命感，为客户，也为自己，把事做成，把财理好。”

财富管理十载：学而不倦，精进不止

 

2009年，韩文政大学毕业，在华安证券开始他第一份工作。三年多时间里，他从经纪业务到投顾业务，积累了丰富的二级市场理论知识和实战经验。2012年，他离开券商，转而去了一家私募基金公司。相对于之前的业务，私募基金对于他来说是个崭新的领域，所以进入新公司后，他从基础业务开始做起，期间经历过公司多个部门的轮岗，基于对公司业务的全面了解，后期他晋升为执行总裁，负责公司的整体运营管理。在这整整五年时间里，他成功蜕变成能独当一面的“老司机”。

彼时，财富管理行业正如火如荼，除了银行、信托、券商外，第三方财富管理机构高速发展，并且随着行业逐渐规范化，其客观中立、资产配置的优势也逐渐凸显。此外，三方早期单纯的代销模式也在慢慢往私人银行、资产管理、互联网财富管理三个方向发展。深耕金融近十年的韩文政，一直都在密切关注先进的营销理念和模式。他很清楚地意识到在当今大形势下，自己的职业发展也需要新的改变。于是，2017年8月，他离开了供职的私募基金公司，开始寻找新的发展平台。

在这个过程中，他也在持续观察、研究各大互联网财富管理平台的发展，其中秉承着“大财需慢理”理念的慢钱让他留下了深刻的印象。“慢钱是国内发展较早的一批互联网财富管理公司，从2015年开始我就有在关注这个平台。不同于其他同行所推崇的大刀阔斧、唯快不破的风格，慢钱一直以安全稳健的投资理念稳扎稳打、深耕理财师市场。我一直认为，理财师是财富管理行业中非常重要的一环，但是在国内你很难能看到有公司能把理财师服务至始至终做下去，而慢钱是业内鲜少一家没有忘记初心的公司。”

后来通过朋友的引荐，他结识了同为山西老乡的慢钱总裁韩剑慧。“在与韩总的交谈中，你可以很强烈地感受到他对财富管理及理财师行业的坚守，这让我非常的动容。在这个凡事追求快的浮躁社会，他能够一直坚持这种稳健、脚踏实地的态度做好理财这件事，真的非常不容易。同时，慢钱这种经营的理念也与我个人的发展规划非常契合。所以，最后我选择了加入慢钱的大家庭。”

对于他来说，挂帅慢钱北京财富中心既有兴奋，也有挑战。虽然他已经在财富管理行业栉风沐雨近十年，经历了国内财富管理市场从萌芽到稳步发展的全过程，但是他依旧把自己定位为一名学生，一直在学习。“进入慢钱，是我人生之旅的新起点，也是学习之路的新开始。永葆一颗学习的心，一直在路上。”

布局线下：修炼软实力，赋能理财师

 

慢钱北京财富中心开业现场

定位于互联网私人银行的慢钱，不仅在服务效率和运营模式上具备得天独厚的优势，而且在线下财富管理市场布局方面也有突出表现。2016年11月，慢钱上海财富中心正式开业；2017年6月，慢钱广州财富中心成立。而此次慢钱财富中心落户北京，意味着慢钱已经完成了以深圳为据点，辐射华南、华东、华北三大行政区域，服务珠三角、长三角和京津冀三大经济区域的重要战略布局。

从2013年成立至今，慢钱一直以“成就理财师”为目标，与理财师同行，实现合作共赢。构建覆盖全国的财富管理市场亦是为了扶持更多的理财师，让他们能够享受到更专业的综合服务。

与欧美等成熟市场相比，国内理财师起步较晚，发展尚未成熟。韩文政把国内理财师行业的进化分为三个阶段：第一阶段，是在2008-2012年之间。这时行业刚刚起步，很多理财师并没有站在客观角度帮客户审视风险、进行资产配置，更多的是卖方主导，以佣金收益为导向来做简单的产品销售；第二个阶段，是2012-2015年左右。随着市场的逐渐成长，各种金融产品层出不穷，从单一债权到股权，到二级市场、信托、资管、有限合伙等等各种产品模式让理财师和客户共同成长，客户在这个过程中变得越来越专业，越来越挑剔，并且会主动提出自己的理财目标和产品意向，这督促理财师需要更专业、更精准地根据客户需求进行维护；第三个阶段，是2016年至今。理财师不再是作为普通的Sales，而是以资产配置为主、向全面的投资顾问角色转变。

“从早期的理财产品销售，到中期的理财产品精选，一直延续到目前客户的资产综合配置。理财师的职能不单单是‘卖产品’，而是真真切切站在客户的角度去全方位地为他们排忧解难，对客户的理财需求、子女教育需求、移民需求、家族财富传承需求等进行量体裁衣 。”

那么，理财师应该如何更好地适应行业发展需求呢？韩文政认为，除了提升自身专业价值之外，理财师也要选择一个合适的发展平台。“未来不再是理财师一对多服务多名客户，而是变成理财师多对一服务高净值客户，也就是说，在服务高净值客户的过程中，理财师背后是一个理财规划团队，涵盖了税收、法务、财会等一系列的综合化专业服务，在这个过程中，平台的重要性就就逐渐凸显。”

作为一家赋能理财师服务的平台，慢钱一直在不断修炼软实力，致力于为理财师打造具有综合实力的金融服务。就在2017第二届理财师节暨慢钱四周年庆典的现场，慢钱就推出了“金牌合伙人”战略，旨在更好地成就理财师职业梦想。

“慢钱‘金牌合伙人’战略不仅可以为理财师提供全市场产品库，以及优质精准的高净值客户资源，而且针对理财师‘身兼多职、分身乏术’的痛点，慢钱将理财师服务模块化、标准化，做好独立理财机构和理财师的BPO服务，非核心模块如客服、产品路演、财税法务、合规管理、品牌运营等均可通过平台完成。”

除此之外，慢钱“金牌合伙人”战略还拥有业内最优的分利模式，真正做到不赚差价，全部让利给理财师，帮助理财师实现业绩的跳跃。

“慢钱是一个有温度、有人文关怀的平台，从中你可以很深切地体会到对于理财师，慢钱一直都是认真以待，希望能够协助理财师解决执业过程中的所有问题，真正做到赋能理财师、成就理财师。”韩文政说。

理财服务：从心出发，做客户的朋友

北京财富中心的成立，系慢钱构建全国财富管理生态圈的重要举措，旨在借助首都得天独厚的资源优势，为京津冀地区理财师和高净值人群提供个性化的专业服务。

韩文政深耕华北地区多年，对于北京的财富管理市场和客户服务有着深刻的理解。“北京的财富管理行业发展比较早，很多金融机构、大型三方财富管理机构的总部都设在北京，信息传递更快、更透明。同时，北京的高净值客户对市场化产品的接受度和理解力会更强，再加之北京的很多客户都经历过早期乱象丛生的市场状况，所以他们更擅长风险识别，也拥有相对较高的专业度，这也对我们的理财师提出了更高的服务要求。”

虽然是北京财富中心的掌舵者，但是他更多地把自己定位为理财服务者的角色。他曾亲身服务过非常多高净值客户，虽然有一些客户在前期接触和沟通时比较困难，但是一旦获得客户的信任、成交之后，他们的黏性会非常强，甚至有很多客户都成为了他相交多年的好朋友。

“在行业里，理财师需要不断地学习，而客户也需要理财师不断引导去学习。真诚和信任这两个词老生常谈，但它确实是连接理财师和客户的重要纽带。如果一位理财师真正能够站在客户角度分析产品、根据客户实际情况选择产品，我相信客户肯定会感受到他的真诚。”

近年来，随着互联网及金融科技的发展，“人工智能将会取代理财师”的说法也甚嚣尘上。但是，韩文政认为，现在的理财师并不像过去那般简单销售产品而已，而是会切身处地为客户提供专业化、定制化资产配置服务。作为财富管理顾问的理财师，并不会被机器所取代。“金融科技虽然发展了，但是人与人之间的关系是冰冷的机器所不可替代的。理财师需要将与客户之间的沟通贯穿服务的始终，从而塑造个人品牌，营造良好的客户体验，真正在机器无法触及的领域为客户创造价值，凸显出其核心竞争力。”

从开业至今，已过去了一个多月的时间，目前慢钱北京财富中心各项业务都在有条不紊地进行中，业绩考核也有新的突破。但韩文政并没有因此松懈，他很清晰地知道未来的路任重而道远。

“理财师，是可以从事一辈子的职业，经验的累积会如老酒一样越来越醇，所以我也希望慢钱北京的理财师伙伴们都可以站在更高、更远的角度来服务客户，做好理财这件事，继续坚守慢钱‘大财需慢理’的理念。”

未来，慢钱的队伍将会持续壮大，也将会有越来越多理财精英汇聚在一起，在财富管理这条道路上携手同行，一同创造价值，实现梦想。